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¿Qué son las finanzas personales?
Finanzas personales es un término que abarca la administración de su dinero, así como el ahorro y la inversión. Abarca presupuestos, banca, seguros, hipotecas, inversiones, planificación de jubilación, planificación fiscal y patrimonial.
Se refiere a toda asesoría sobre oportunidades financieras y de inversión para lograr la libertad financiera que todos anhelan.
Objetivo de las finanzas personales
El objetivo principal de las finanzas personales es ayudar a las personas y familias a que tomen decisiones informadas que permitan optimizar el manejo de sus recursos. Lo anterior contempla poder alcanzar una serie de sub-objetivos entre los que se encuentran:
- Protección: Contar con una protección adecuada ante riesgos o imprevistos.
- Inversión: Lograr acumular o conseguir suficientes recursos para poder invertir en activos que afectan positivamente la calidad de vida, pero que son costosos. Así, por ejemplo, nos referimos a estudiar una carrera en la universidad, adquirir un coche o casa, iniciar un negocio propio, etc.
- Cumplimiento de impuestos: Contar con los recursos para pagar a tiempo los impuestos y otros gastos exigibles por ley.
- Jubilación: Mantener los recursos suficientes para poder vivir bien en la etapa de vida en donde dejamos de trabajar.
- Liquidez: Contar con los recursos para financiar nuestras actividades cotidianas.
- Traspaso: Cumplir con el objetivo de dejar recursos a alguna persona u organización tras nuestra muerte.
